最近、ブログやツイッターで、バランスファンドへの投資の是非が取り上げられてます。
どうやら先日開催された「つみたてNISA Meetup 女子部 in 東京」で、バランスファンド論争があったようです。
バランスファンドへの投資は昔から賛否がある話題です。
今回はバランスファンド肯定派のカンさんと否定派の山崎さんの間で、論争となったようですね。
バランスファンド投資に対する批判は昔からありますが、その主な理由は3つあります。
1.投資に対する理解が不十分となる。
アセット・アロケーション(資産配分)を自分で決める必要がないメリットがあるが、反対にアセット・アロケーションやリスクの理解が十分でなくとも投資が出来てしまうため、投資に対する理解が不十分となる恐れがある。
2.運用が非効率的
リバランスを頻繁に行うため、リターンが下がる。
また、非課税口座で投資をする場合に、リターンの低い債券にも投資をすることなるため、節税メリットを十分に活用できない。
3.国内債券に投資をするべきではない。
日本の国債はマイナス金利であるため、リターンがほぼ0%になっている。
将来、マイナス金利政策が解除された場合、国内債券投資で損失を出すことになる。
これらの批判はもっともな話であります。
ベストな投資を狙うなら、これらを考えて投資をする必要があるでしょう。
ただ、私は思うのは、
投資はベスト以外は全否定されるのか?
ということ。
投資ではベスト以外は許されないのでしょうか。
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どうやら先日開催された「つみたてNISA Meetup 女子部 in 東京」で、バランスファンド論争があったようです。
バランスファンドへの投資は昔から賛否がある話題です。
今回はバランスファンド肯定派のカンさんと否定派の山崎さんの間で、論争となったようですね。
「つみたてNISA Meetup 女子部 in 東京」にゲストとして参加しました
わたしは、ひとつの【方法論】として、★ バランスファンドというタイプの投資信託を、「3つの窓口」すべてに当てはめることってアリだと思います。
そうすることで、『リ・バランス』という名のメンテナンス作業から解放され、投資が同じ姿勢で長く続けやすくなると考えます。
あっ、この旨を発言した後、山崎さんから集中砲火?を浴びたのですが・・(笑)
初心者向きはウソ。バランスファンドの7つの注意点
中身を把握して運用するにはバランスファンドではなく個別の資産に投資するファンドに自分で金額を決めて投資するほうが良い。また、中身が把握できていない状態で漠然とバランスファンドに投資することがいいとは思えない。初心者だからといって、投資家を馬鹿にしてはいけないと、筆者は思う。
バランスファンドに対する批判
バランスファンド投資に対する批判は昔からありますが、その主な理由は3つあります。
1.投資に対する理解が不十分となる。
アセット・アロケーション(資産配分)を自分で決める必要がないメリットがあるが、反対にアセット・アロケーションやリスクの理解が十分でなくとも投資が出来てしまうため、投資に対する理解が不十分となる恐れがある。
2.運用が非効率的
リバランスを頻繁に行うため、リターンが下がる。
また、非課税口座で投資をする場合に、リターンの低い債券にも投資をすることなるため、節税メリットを十分に活用できない。
3.国内債券に投資をするべきではない。
日本の国債はマイナス金利であるため、リターンがほぼ0%になっている。
将来、マイナス金利政策が解除された場合、国内債券投資で損失を出すことになる。
これらの批判はもっともな話であります。
ベストな投資を狙うなら、これらを考えて投資をする必要があるでしょう。
ただ、私は思うのは、
投資はベスト以外は全否定されるのか?
ということ。
投資ではベスト以外は許されないのでしょうか。
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