成長株で億万長者

未来のリーディングカンパニーを探し出して投資する! 目指すは成長株で億万長者


書評(投資本)

ファイナンシャルプランナーは保険と投資をどう考えているのか

FA2018年2月号


amazonで何か面白そうな本はないかな〜と探していたところ、1冊の雑誌が目に留まりました。

Financial Adviser 2018年2月号


表紙のお姉さんが好みで良い感じ。


どうやら、ファイナンシャルプランナー向けの雑誌のようです。

こんなお姉さんに教えて貰えるなら、相談に行ってもいいかな〜。

聞きたいことはいろいろあります!!
お姉さんは投資女子ですか? とか、
お姉さんのふとももは触れますか? とか。


おっと。脱線してしまった。

話を雑誌に戻すと、特集記事に興味をそそられました。
比較で考える保険提案

――合理的な分析&アドバイスはこう行う

●比較1 民間介護保険 vs 公的介護保険
●比較2 トンチン年金 vs 投資信託
●比較3 終身保険 vs 定期保険+投資信託
●比較4 一時払終身保険 vs 投資信託
●比較5 就業不能保険(精神疾患不担保) vs 就業不能保険(精神疾患保障)
●比較6 変額保険 vs 定額保険

特に比較3の
「終身保険 vs 定期保険+投資信託」
はファイナンシャルプランナーが保険と投資をどう考えているのか、分かりやすい例題だと思います。

面白そうだったので、買って読んでみることにしました。


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【書評】お金は寝かせて増やしなさい

お金は寝かせて増やしなさい


お金は寝かせて増やしなさい
著 者:水瀬ケンイチ
出版社:フォレスト出版
価 格:¥1,620
オススメ度:★★★+α(最高は★★★)



インデックス投資ブロガーである水瀬ケンイチさんが書いた、インデックス投資のやり方を書いた一冊

最近は投資ブームになりつつあり、インデックス投資の知名度も上がってきました。
なので、インデックス投資に関する本も多数出版されています。

それらの類書と比較した時、本書は最高の1冊といえる珠玉の出来栄えです。
特に、「これから投資を始めたいと考えている入門者」、「リーマンショックを経験したことのない投資家」は絶対に読むべき本だと断言できます!


本書を読むことで一通りのインデックス投資に関する知識を得ることができますが、特に優れていると思うコンテンツが2つあります。


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【書評】1000円投資習慣 めんどくさいことはわからなくても、ほったらかしでも、お金は増える

シノビー本


1000円投資習慣 めんどくさいことはわからなくても、ほったらかしでも、お金は増える
著者:内藤 忍
出版社:SBクリエイティブ
価格:¥1,296
オススメ度:★★(最高は★★★)



インデックス投資家に絶大な人気?を誇る内藤さんが書いたインデックス投資本です。

本のタイトルが、大ヒットとなっているはじめての人のための3000円投資生活に似ていることから、気になって手に取りました。

読んでみてどうだったかと言えば、満足できる1冊でした。
投資入門者に向けて、基礎的な内容を丁寧に教えてくれます。


最初は1000円でいいから投資を始めてみて、気に入ったらお金を増額していきましょう、という投資入門者の王道ストーリーになっています。


本書の一番良い点は、結論を曖昧にせず、ズバッと言い切っているところです。

投資には唯一1つの正解はないため、あれもある、これもある、という八方美人的な書き方になりがちです。
しかし、知識のない入門者に選択肢を与えてしまうと、選べなくなってしまい、結局投資はしないという結論になることがあります。

本書では、「だいたい正しかったらOKでしょ!」と言わんばかりの、1つの問いに1つの答えを用意しています。
答えは1つなので、読者が迷うことはありません。


実に良い。


3000円投資生活と比較すると、本書の方が投資寄りになっています。その分、節約など投資以外の説明は少な目です。

それと、3000円投資生活はバランスファンドを勧めていますが、本書では個別のインデックスファンドへの投資を勧めている点が大きく違います。

私は、管理の簡単なバランスファンドを勧めていて、節約も学べる3000円投資生活の方が、より入門者向けとは思いますが、どちらが良いかは好みの問題でしょう。


本書は投資を始めてみたいと思っている入門者にピッタリです。
入門者が疑問に思うところを「丁寧」かつ「ハッキリ」答えを教えてくれるので、迷うことなく投資を始めることができるでしょう。

評価は悩みましたが、
入門者には個別ファンドよりバランスファンドを勧めるべきではないか、
と私は考えているので、★を1つ落として★★(星2つ)とします。

※最後の最後にワンルームマンション投資が出てくるのはお約束!?




【書評】毎月10分のチェックで1000万増やす! 庶民のためのズボラ投資

毎月10分のチェックで1000万増やす! 庶民のためのズボラ投資
著者:吊ら男
出版社:ぱる出版
価格:¥1,620
オススメ度:★(最高は★★★)



著者は理論派インデックス投資ブロガーである吊ら男さん。

長期・分散・低コストを基本とするインデックス投資を学ぶことができます。

また、インデックス投資以外の投資法や資産形成方法と比較し、インデックス投資のどこが優れているのかも分かるような構成になっています。

本書を読むことで、投資を深く理解できるようになるので、オススメできる1冊と言えます。


ズボラ投資



ただ、本書は気になる点がいくつかあり、手放しには賞賛できないところがあります・・・。

一言で表すと、かゆいところに手が届かない感じ。


一番の問題点は、想定読者層と内容が一致していないところ。

読者層としては、初心者を対象にしていると思われますが、それにしては内容が難しく不親切です。
これでは初心者は付いていくことができません。

本書は半分がインデックス投資、残りの半分はそれ以外、という構成なので、インデックス投資の説明は意外と少ない。
ですので、説明が淡白になりがちで分量も少ないため、初心者がこの説明で理解するのは難しいでしょう。

また、アセットアロケーションの説明では、複数のパターンを掲載していますが、ただ掲載しているだけなので、アセットアロケーションをどうすればいいのか初心者は決断できないでしょう。
アセットアロケーションは初心者が悩む箇所なので、もっと明確に示す必要があります。


他にも章構成や話のつなぎ方が不自然なので、読みにくいと感じます。
初めての著書ですし金融関係で働いているわけでもないので、仕方ないのかもしれませんが。


インデックス投資ブロガー初の単著ということで期待していた1冊ですが、期待したほどの内容ではなかったため、少しガッカリしました。
(個人的にはスポーツを例にした平均値の説明を入れておいて欲しかった。昔、著者のセミナーに参加したことがあるんですが、この時の平均値の説明は分かりやすくて素晴らしかった。)


本書は、初心者用ではなく、初心者から中級者にステップアップしたい投資家が、復習も兼ねて読むのに丁度いい1冊です。
評価は★(星1つ)とします。




【書評】お金に強くなる! ハンディ版

お金に強くなる! ハンディ版
著者:山崎 元
出版社:ディスカヴァー・トゥエンティワン
価格:¥1,296
オススメ度:★★★(最高は★★★)



お金のことをズバッと一刀両断している明快な1冊です。

全部で48個のTOPICがあり、TOPICごとに数ページで読み切りとなっているので、かなり読みやすいです。


TOPICを見てみると、

・「無料相談」に近づいてはいけない
  相談を受ける人はセールスマン
・「家を買うか借りるか」永遠の論争に決着!
  割引現在価値で損得を考える
・ガン保険に加入するのは損!
  医療費は健康保険で対応できる
・公的年金は縮むけれどゼロにはならない
  年金は現在の3割減になる
・自分の価値「人的資本」考えよう
  人的資本と資産運用をリンクさせる
・リスク資産は日本と海外のインデックス・ファンドに
  国内株式と外国株式を5:5の比率で買う
・老後資金を360か月で見積もってみよう
  老後資金=毎月公的年金にプラスしたい額×360か月
・確定拠出年金を今すぐ利用しよう
  税制が優遇されているぶん得になる。

など、生活に密着したお金の話から、資産運用についてまで一通り網羅されています。

本書を読むと、まさにお金に強くなれる!と言えるでしょう。
お金のことについてちょっと考えてみたいな、と思った方に最適の1冊です。
評価は最高の★★★(星3つ)とします。


日経マネー2017年7月号に掲載されました

日経マネー201707


日経マネー2017年7月号の別冊

忙しい人必見!テキパキ投資術

にて私のコメントが掲載されました。

最初のページの基礎編に登場しています。

書店などで手に取ることがあれば読んでみて下さい。


今月号はみきまるさんのバリュー投資大解説が凄いですね。

私もここまでバリュー投資のことは知りませんでした。

いや、勉強になった。





【書評】はじめての人のための3000円投資生活

はじめての人のための3000円投資生活
著者:横山 光昭
出版社:アスコム
価格:¥1,188
オススメ度:★★★(最高は★★★)



貯金生活でおなじみのファイナンシャルプランナーである横山さんが書いたインデックス投資本です。

横山さんらしいライト&ライクな表現で書かれており、初めて投資に触れる人にはぴったりと言える1冊に仕上がっています。


本書での主張は3つ。

1 無駄な支出を抑えて『貯金・自己投資・投資』をしよう。
2 投資は3000円でいいので初めてみよう。
3 投資にはインデックス型のバランスファンドを活用しよう。


シンプルで悩みようがないアドバイスです。
それでいて理にかなっています。


最近、私の周りでもiDeCo投資デビューをする人が出てきていますが、そういう人には本書をオススメしています。
読みやすくて分かりやすい、と好評です。





アマゾンのレビューでは、
この本は「月3000円の積立投資で8年で1000万円貯まる。」と誤解させるところがあるのでよろしくない!

という意見を見ますが、これは説明をシンプルにしているが故の言葉足らずな面なので、やむを得ないでしょう。
タイトルを読むと誤解するかもしれませんが、本文を読めばその意図は分かります。

そもそも、毎月3000円の積立投資だけで1000万円貯まるなんて、常識で考えてあり得ないわけでして・・・。


本書の特徴は節約と投資をセットにしているところです。

3000円でもいいから投資を始めることで、投資の効果を実感する。
     ↓
投資の効果を実感することで節約のモチベーションを高め投資額を増やす。
     ↓
節約×投資=資産形成


という資産形成のための良い流れを作りだすための第一歩が「3000円投資生活」になるんだと思います。


本書は投資を始めてみたいと思っている入門者にピッタリです。
入門者以外の人でも、入門者への投資の教え方の勉強になるので、いろいろな人に読んで欲しい1冊です。
評価は最高の★★★(星3つ)とします。




「日本の億万投資家名鑑」で紹介されました

2月の今日はちょっと暖かいなというある日、我が家のポストに1通の封筒が投函されていました。


封筒日経マネー編集部?

どうやら日経マネー編集部からのお届け物のようです。

そういえば先月
オススメの投資本やブログを教えて下さい。
とかいうアンケート調査が来たことを思い出しました。


ちょっとしか聞かれてないのに、もしかして本を送ってきてくれたのかな?
なんとも申し訳ないことで・・・。


などと思いつつ封筒を開けてみました。



ばーーーん!

日本の億万投資家名鑑


出てきたのが日本の億万投資家名鑑なる本でした。

表紙の黒色はインパクト抜群です。

カッコいい。

なんかブラックカードみたい。


優秀な個人投資家63人に一挙に掲載されているとな。

これは面白そう!

どんな投資家が掲載されているんだろう?

わくわくしながらページをめくります。


日本の億万投資家名鑑AKI


あ、れ?


「AKIさん」とかいう名前が・・・。


私、億万投資家ではないですよ(汗)


私より優秀かつお金持ちな投資家さんは、他にいっぱいいるというのに。



きゃい〜ん!


すいません、すいません。


こんな形で掲載されるなんて完全に想定外ですよ。

てっきり、お薦めの投資本&ブログあたりの一コマ掲載だと思っていました・・・。



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おすすめ投資本2(12年ぶりに更新)

古い話になりますが、2005年07月17日のブログで
アンケート回答
と題して、MUさんのアンケートに答える形で、
おすすめ投資本の紹介をしていました。

当時のおすすめ本を見てみると、
 ・超特価バリュー株「福袋銘柄」で儲ける週末投資術
 ・普通のサラリーマンでも15年で2億円作れる!

と言った、初期の個人投資家の書籍が入っています。

昔から投資をやっている人は懐かしいのではないでしょうか。



さて、今回コメントでやまなかさんから

今のおすすめ投資本は何ですか?

とご質問を頂きましたので、今回もアンケートに答える形で紹介していくことにします。



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【書評】ウォール街のモメンタムウォーカー

ウォール街のモメンタムウォーカー
著者:ゲイリー・アントナッチ
出版社:パンローリング株式会社
価格:¥5,184
オススメ度:★★★+α(最高は★★★)



株式投資の3大アノマリー※1のひとつである「モメンタム」について書かれた1冊
※1 詳しくはkappaさんの著書 超・株式投資 参照

ほかの2つのアノマリーであるバリュー株効果、小型株効果は有名で、類書はたくさんありますが、モメンタムをとことん研究した本は、本書が初めてなのかもしれません。

モメンタムとは、現在の株価のトレンドが継続すること。
ようするに、上がる株は上がり続ける。下がる株は下がり続ける。
ということですね。

上げ相場、下げ相場、という言葉があるように、相場は一定の方向に進む性質を持っています。
これを利用した投資法を紹介しているのが本書です。


著者が提唱するのは、『デュアルモメンタム投資法』というもの。
デュアルというのは、
「相対モメンタム投資法」

「絶対モメンタム投資法」
の2つを組み合わせているからデュアルなんですね。

【相対モメンタム】
投資対象の中で、相対的に強い投資対象に投資をする方法
例えば、トヨタと日産があって、トヨタの方が上昇トレンドが強いからトヨタに投資をする。
あるいは、日本株と先進国株があって、日本株の方が好調だから、日本株を買う。
というような相対的に上昇トレンドの強いものに投資をする方法です。

【絶対モメンタム】
上昇トレンドでなければ投資をしない、という絶対基準持った方法
例えば、トヨタと日産があって、どっちも下げトレンドだけどトヨタの方がましだからトヨタに投資をする。
これは相対モメンタムの考え方です。
絶対モメンタムの場合は、どっちも下げトレンドであるのなら、株式には投資はせずに債券やキャッシュに投資をして、上昇トレンドにあるもの以外には投資をしない、という方法です。

デュアルモメンタム投資法は、
一番強い上昇トレンドにある投資商品に投資をし続ける投資法
であると言えるでしょう。


本書では、このデュアルモメンタム投資法を
過去200年のデータから導き出した、有意性の最も高い投資法
であると結論づけています。
過去200年ですから、これ以上の検証は不可能、という期間を調べ上げています。


当然、バリュー株効果や小型株効果も検証しています。

両者は有意性は持っているものの、近年はその有意性に衰えが見られるとのこと。

バリュー投資家としては気になる話ですよね?


また、ヘッジファンドやアクティブ投資、スマートベータといった投資法にも焦点を当て、検証を行っています。

検証の結果は、普通のインデックス投資の方が遥かに高リターンというもの。

インデックス投資家としても気になる話じゃないですか?


さらには行動経済学も登場します。

インデックス投資をしている投資家のリターンは、インデックス投資のリターンよりずっと低い。

なぜなら、投資家は高いところで買い、安いところで売ってしまうから。



あらゆる角度から、徹底的にモメンタムについて検証しています。

著者が確認した学術論文は300本以上

有名投資家(ジェシー・リバモア、ウィリアム・オニール、タートルズetc)の投資法も詳細に調べ上げています。

投資法の中には理論倒れになるものもよくありますが、デュアルモメンタム投資法には弱点はなく、理論的にも実戦的にも優れた投資法であることが理解できます。



これはもうやるっきゃないでしょう。

モメンタムに有意性があるのは知っていましたが、ここまで強力なものであるとは想像していませんでした。

本書が広まるにつれ、多くの人の投資法に変化が出てくるでしょう。

有名になると、有意性が崩れるのが投資の常ですが、行動バイアスに支えられたモメンタム投資はどこまで抵抗力があるのか。

これも見ものですね。


評価は★★★(3つ星)・・・では足りない。

★★★+α(3つ星+アルファ)とします。

この評価は投資本では、投資で一番大切な20の教え以来、2年ぶり。

価格は5000円オーバーと高額ですが、それだけの価値はある1冊だと感じました。





本書は高価ですが、電子書籍版であれば3,600円と30%OFFで買えます。
※本格的な本なので、読みやすいのは紙の書籍版だと思いますが、私は安さに負けました。

さらに、楽天ブックスだと、今なら20%ポイント還元とお得です。



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livedoor プロフィール

AKI

成長株への投資で億万長者を目指す個人投資家のブログです。階級は大佐
趣味はヘッドホン・イヤホン集め。
HA-FW01、XBA-A3、N20U、TITTA、CARBO BASSO、AK T1p、P7、Fidelio M1MKII、OH2000

掲載書籍
当ブログは
・BIG tomorrow06年4号
・週刊SPA!05/12/20号
・週刊SPA!06/1/24号
・日経ヴェリタス15年4月5日号
・BIG tomorrowマネー2016年10月号増刊
・日経マネー2016年12月号
・日経マネー2017年2月号
・日本の億万投資家名鑑
・日経マネー2017年5月号
・日経マネー2017年7月号
・日本の億万投資家 77の金言
に掲載されました。
投資成績
■投資成績
2001年 株式投資開始
2001〜2003年 不明
2004年 +19.1%
2005年 +110.0%
2006年 -26.8%
2007年 -28.8%
2008年 -42.3%
08年8月に退場
01年-08年の通算損益は+-0
2009年 +24.3%
2010年 +3.7%
2011年 -2.8%
2012年 +46.7%
2013年 +153.4%
2014年 +46.1%
2015年 +34.8%
2016年 +15.8%
2017年 +29.5%

2009〜2017年 +1375.5%
メッセージ

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オススメ証券会社




管理人利用の証券会社です。
ネット証券最大手で、安い手数料・豊富な取り扱い商品・安定したシステム(バックアップサイトもあり)と3拍子揃った証券会社
初心者から上級者まで誰もが満足できる証券会社です(除くデイトレ)。
オススメ投資信託
セゾン投信
低コストのインデックス分散投資であるセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを取り扱っています。海外比率が高いので日本の先行きに不安な方にオススメです。

SBI証券
信託報酬を低く抑えたSBI資産設計オープンを取り扱っています。リスク・リターンともセゾンとマネックスの中間にあるバランスの良いインデックス型投資信託です。
AKI成長株ファンド組入れ銘柄
28.8.23現在

1.日本株(保有比率)

■超主力銘柄(20%超)
1位 現金

■主力銘柄(10〜20%)
2位 6425 ユニバーサルエンターテインメント

■通常銘柄(5〜10%)
3位 5194 相模ゴム工業
4位 6061 ユニバーサル園芸社
5位 7533 グリーンクロス
6位 4344 シーティーエス

■打診買い銘柄(5%以下)
7位 7605 フジ・コーポレーション
8位 3830 ギガプライズ
9位 3085 アークランドサービスホールディングス
10位 3094 ブロンコビリー
11位 2415 ヒューマンホールディングス
12位 7148 FPG
13位 7839 SHOEI
14位 3284 フージャースホールディングス

■株主優待銘柄
17銘柄

■夢追い銘柄
未上場 セラーテムテクノロジー
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