AKIアセット・アロケーション・ファンドの組み入れ状況を掲載します。
トヨタ・バンガード海外株式 10,067円(10,000円)
朝日Nvestグローバル 9,978円(10,000円)
SGターゲット・ジャパン・ファンド 27,557円(27,720円)
HSBC BRICsオープン 9,965円(10,000円)
という状況です。
トータルではマイナスの状況ですが、SGターゲット・ジャパン・ファンドとHSBC BRICsオープンの2つは購入手数料が3.15%かかっているので仕方ありません。
購入手数料のあるなしは大きいですね。
ところで、記事のタイトルがAKIアセット・アロケーション・ファンド組成失敗(涙)となっています。
何故だろうと?と思った方もいらっしゃると思うので説明します。
まずは、このチャートをご覧下さい。
青が当ファンドが組み入れたトヨタ・バンガード海外株式で、赤がMSCIコクサイに連動する中央三井外国株式インデックスファンドです。
インデックスの方が、トヨタよりパフォーマンスが良いんですよね。
これだと、バンガードを選択している意味がありません。
こんな単純なことに気付かず投資したとはなんとも・・・。
ソニー銀行で中央三井外国株式インデックスファンドの購入は可能です。
手数料は1.05%かかる(トヨタはノーロード)のですが、パフォーマンスにきちんとした差があるので、乗り換えても良いように思います。
トヨタ・バンガード海外株式 10,067円(10,000円)
朝日Nvestグローバル 9,978円(10,000円)
SGターゲット・ジャパン・ファンド 27,557円(27,720円)
HSBC BRICsオープン 9,965円(10,000円)
という状況です。
トータルではマイナスの状況ですが、SGターゲット・ジャパン・ファンドとHSBC BRICsオープンの2つは購入手数料が3.15%かかっているので仕方ありません。
購入手数料のあるなしは大きいですね。
ところで、記事のタイトルがAKIアセット・アロケーション・ファンド組成失敗(涙)となっています。
何故だろうと?と思った方もいらっしゃると思うので説明します。
まずは、このチャートをご覧下さい。
青が当ファンドが組み入れたトヨタ・バンガード海外株式で、赤がMSCIコクサイに連動する中央三井外国株式インデックスファンドです。
インデックスの方が、トヨタよりパフォーマンスが良いんですよね。
これだと、バンガードを選択している意味がありません。
こんな単純なことに気付かず投資したとはなんとも・・・。
ソニー銀行で中央三井外国株式インデックスファンドの購入は可能です。
手数料は1.05%かかる(トヨタはノーロード)のですが、パフォーマンスにきちんとした差があるので、乗り換えても良いように思います。
スポンサードリンク
スポンサードリンク
フージャースの総会ではお世話様でした。
私も沢山保有している投資信託ですが(笑)・・トヨタ・バンガード海外株式ファンドとMSCI国際指数に連動する外国株インデックスファンドの違いは、僅かですがエマージング市場株を組み入れているか否かの違いだと思いますので、その当たりをどう考えるかですね。
また、外国株インデックスファンドを継続的に購入するならば、上記のソニー銀行扱いファンドより、やはり販売手数料無料のファンド(カブドットコム証券扱いのステート・ストリート外国株式インデックス・オープン、もしくは三菱UFJ証券扱いのドイチェ・世界株式ファンド、いずれも銀行引き落としによる積立可能&信託財産留保額0.3%有り)の方がコスト面では良いと思います。
使い勝手(購入の容易さ)、信託報酬額、純資産規模などで比較してみたらいかがでしょうか。